Часть III · Виртуальный финансовый директор
Ежемесячный цикл работы финдиректора в Ledgr
Ниже — типичный месяц одного клиента. Дни условные: рабочие дни после окончания месяца.
Загрузить выписки всех банков, разобрать строки, провести входящие документы (счета и чеки поставщиков), проверить, что все счета клиентам выставлены.
Сверить банк до конца месяца, проверить долги клиентов и поставщикам (нет ли «зависших»), проверить НДС, просмотреть P&L на странные суммы, закрыть и заблокировать месяц.
Сформировать пакет для собственника за месяц, посмотреть показатели и отклонения от бюджета, написать комментарий: что произошло, почему, риски, что делать. ИИ пишет черновик, финдиректор правит и делает пакет окончательным.
30–60 минут: пройтись по пакету, обсудить решения — цены, расходы, найм, взыскание долгов, дивиденды. Зафиксировать договорённости как задачи.
Обновить прогноз денег на 13 недель: кто из клиентов задерживает, какие крупные платежи впереди, хватит ли денег до минимального остатка. Сценарии «что если».
Следить за сроками всех клиентов, за запасом до порога QFZP, за резервом по налогу на прибыль; реагировать на уведомления.