Прогноз денег на 13 недель

Что это и зачем

Прибыль не равна деньгам: компания может быть прибыльной и при этом не иметь денег на зарплату, потому что клиенты платят поздно. Прогноз движения денег (cash flow forecast) на 13 недель (квартал по неделям) показывает, сколько денег будет на счетах каждую неделю и когда возможен кассовый разрыв. Это стандартный инструмент финдиректора.

Как это устроено в Ledgr

• Начало — деньги на всех банковских счетах и в кассе сегодня.
• Поступления: неоплаченные счета клиентов по сроку оплаты плюс обычная задержка этого клиента (Ledgr считает, насколько клиент обычно опаздывает). Долги старше 120 дней считаются сомнительными и в прогноз не идут.
• Платежи: неоплаченные счета поставщиков по сроку, повторяющиеся платежи (аренда, зарплата, коммунальные — Ledgr находит их сам), НДС и налог на прибыль по срокам из календаря.
• По желанию — бюджет на остальное; ручные корректировки; сценарии («клиенты платят на 2 недели позже», разовый крупный платёж) и их сравнение; минимальный остаток, ниже которого Ledgr предупреждает.
• Вид: 13 недель или 12 месяцев.